Honderden euro’s teruggave waar je recht op hebt, maar nooit
invult. We zetten de meest vergeten aftrekposten voor je op een rij, zodat jij
volgend jaar niet meer met lege handen staat bij de Belastingdienst.

Even eerlijk: de aangifte inkomstenbelasting is voor de meeste mensen een verplicht nummertje. Je logt in bij de Belastingdienst, controleert of het ingevulde bedrag een beetje klopt, klikt op verzenden en hoopt er het beste van. En precies dáár laten Nederlanders jaarlijks miljoenen euro’s liggen.

Want de Belastingdienst weet veel, maar lang niet alles. Aftrekposten worden niet vooringevuld als ze niet zeker weten dat je er recht op hebt. En dus moet jij zelf aan de bel trekken. We delen 7 aftrekposten die particulieren structureel vergeten op te geven.

1. Specifieke zorgkosten

Heb je in 2025 zorgkosten gemaakt die niet door je verzekering zijn vergoed? Denk aan tandartskosten boven het eigen risico, fysiotherapie, dieetkosten op doktersvoorschrift, hulpmiddelen of vervoer naar het ziekenhuis. Veel van deze kosten zijn aftrekbaar, mits ze boven de drempel uitkomen. Tip: bewaar het hele jaar door je rekeningen in één map (digitaal of papier). Je zult versteld staan van het totaal.

2. Giften aan goede doelen (ook de kleine)

De jaarlijkse Giro 555-actie, de collectant aan de deur, je vaste maandbijdrage aan een ANBI-stichting: het telt allemaal mee. Veel mensen vergeten kleine giften omdat ze denken “dat is het invullen niet waard”. Maar samen kunnen ze je flink boven de drempel van 1% van je drempelinkomen uittillen. Periodieke giften (vastgelegd in een schenkingsovereenkomst) zijn zelfs vanaf de eerste euro aftrekbaar.

3. Studiekosten van vóór 2022

De aftrek voor studiekosten is afgeschaft, maar als je in eerdere jaren studeerde en de kosten nog niet hebt opgegeven, kun je tot 5 jaar terug een correctie indienen. Collegegeld, verplichte studieboeken en cursussen voor je vakgebied: het kan honderden tot duizenden euro’s opleveren.

4. Lijfrentepremies en pensioengat

Heb je een pensioentekort (de zogenaamde “jaarruimte”)? Dan kun je premies voor een lijfrenteverzekering of bankspaarrekening aftrekken. Vooral voor zelfstandigen en mensen met een onderbroken loopbaan is dit interessant: je verlaagt je belasting nú en bouwt tegelijk pensioen op. Dubbele winst.

5. Kosten voor monumentenpanden

Woon je in een rijksmonument? Dan zijn onderhoudskosten (denk: schilderwerk, voegwerk, dakherstel) deels aftrekbaar via een speciale subsidieregeling. Veel huiseigenaren weten dit niet of denken dat het te veel gedoe is. Onterecht: de besparing kan oplopen tot duizenden euro’s per jaar.

6. Partneralimentatie

Betaal je alimentatie aan een ex-partner? Die is volledig aftrekbaar in box 1. Ook bijkomende kosten zoals juridische bijstand bij het vaststellen van de alimentatie kunnen onder voorwaarden meegeteld worden. Een onderwerp dat emotioneel beladen is, maar fiscaal serieus geld waard.

7. Verlies uit aanmerkelijk belang

Heb je aandelen in je eigen BV verkocht met verlies, of is je BV gestopt? Dat verlies kun je verrekenen met inkomen uit werk en woning (box 1). Een aftrekpost die vooral DGA’s en oud-ondernemers vaak over het hoofd zien, terwijl het om aanzienlijke bedragen kan gaan.

Bonus: tot 5 jaar terug corrigeren

Het mooiste van dit verhaal? Je kunt tot 5 jaar terug een correctie op je aangifte indienen. Heb je in 2020, 2021, 2022, 2023 of 2024 een aftrekpost gemist? Dan kun je die alsnog claimen, en dat kan zomaar een paar duizend euro teruggave opleveren. Veel mensen weten dit niet en laten dat geld liggen.

De Belastingdienst stort het niet automatisch terug. Jij moet er zelf om vragen.

Wil je weten wat jij bent misgelopen?

Bij Aarland Administratie kijken we graag met je mee. We screenen je aangiftes van de afgelopen jaren en zoeken uit welke aftrekposten je bent vergeten. In een gratis kennismakingsgesprek van 45 minuten zie je direct waar je kansen liggen, zonder verplichtingen achteraf.

➤ Plan je gratis kennismakingsgesprek in via onze website of bel direct.

Over Aarland Administratie

Aarland Administratie helpt particulieren en ondernemers met heldere administratie en slimme belastingaangiftes. Toegankelijk advies, persoonlijk contact, geen onnodig jargon.